ForeCast #33 - Trésorier augmenté : les 5 principes des trésoreries les plus avancées

La trésorerie et ceux qui la pratiquent traversent une période de transformation dense : trois échéances réglementaires rapprochées (Verification of Payee, ISO20022, facturation électronique) et des technologies désormais accessibles (IA, API, blockchain) qui redessinent le quotidien de la fonction trésorerie.

Dans ce nouvel épisode de ForeCast, premier au format table ronde, Jean-François Galea reçoit deux experts et passionnés du secteur : Romain Giraudeau, trésorier à temps partagé spécialiste des entreprises en hypercroissance, et Simon Daller, CEO d’Afakto, solution d’optimisation des processus d’affacturage, et ancien DFT.

Ensemble, ils confrontent le concept de « trésorier augmenté » à la réalité du terrain : des TMS encore sous-exploités vingt ans après leur diffusion, une adoption de l’IA plus lente que les promesses… Et à la question « Le trésorier augmenté, c’est pour quand ? », une réponse qui ne se trouve ni dans le calendrier ni chez les éditeurs : il n’y a pas de trésorier augmenté sans trésorerie augmentée. La technologie est disponible ; c’est le système qui la reçoit qui fait la différence.

De leurs échanges se dégagent cinq principes qui distinguent les trésoreries les plus avancées :

• Penser les process avant l’outil : l’outil se greffe à une trésorerie mature, pas l’inverse.
• Traiter la donnée comme un actif : référentiels propres et catégorisation rigoureuse, condition de toute automatisation.
• VoP, ISO 20022, facturation électronique : anticiper le réglementaire au lieu de le subir 
• Mettre l’IA là où l’humain ne voit pas : détecter les signaux dans les masses de données, plutôt qu’automatiser l’évident.
• Réallouer le temps vers l’analyse : moins de production, plus de contrôle et d’arbitrage : la confiance n’exclut pas le contrôle.

Un épisode pour les directions financières qui veulent faire de leur trésorerie un levier de performance et savoir où elles se situent dans cette évolution fulgurante du marché.